DeFi风口,挑战MakerDao的又一去中心化金融平台NEST来闹海!│算力评级

区块链 ViVi 2019/08/12 10:43


算力说



法语中的“Defi”意味着“挑战”,而去中心化金融对于金融的意义就像所有伟大的技术刚刚诞生时一样,肯定有挑战需要克服,但我们仍然认为Defi是目前区块链的最具发展的前景之一。



DeFi是英文 Decentralized Finance的简写,翻译过来就是去中心金融,纵观加密货币的发展,加密货币的进化过程伴随着混乱和希望,Defi 是2019年区块链领域中最受关注的话题之一。 Linktobit(链币)亚太研究院执行院长邹冠军曾公开表示: DeFi一定是未来,因为它是安全性、隐私和效率的最优结合。

在传统的金融系统中,金融服务包括融资投资、储蓄、信贷、结算、证券买卖、商业保险和金融信息咨询等业务,都是由中心化的金融机构为用户提供的。 用户想使用这些服务就必须经过金融机构,而且要接受金融机构各种复杂的条款。 借助区块链的发展DeFi通过点对点金融来解决当前金融机构所面临的这些问题,在不携带任何代理风险的情况完成金融服务创造金融资产,提供金融的投资机会。

加密货币的去中心化属性让财富自由流通成为可能,而Defi的出现满足了人们对去中心化金融系统的需求,让财富现在能够自由支配。

法语中的“Defi”意味着“挑战”,而去中心化金融对于金融的意义就像所有伟大的技术刚刚诞生时一样,肯定有挑战需要克服,但我们仍然认为Defi是目前区块链的最具发展的前景之一。  
 

1

项目概要



图片来源:项目官网

NEST 是一个基于以太坊网络开发的去中心化金融(DeFi)服务生态系统。 NEST采用区块链技术具有可溯源、不可篡改和高透明度的特性,通过智能合约实现商业系统的去中心化,同时引入了超级节点概念平衡了中心化和去中心化的边界,实现了开放及有效激励的目的。 公司于2018年NEST项目的智能合约于2018年12月通过了网络及网站安全服务商知道创宇智能合约审计,状态为安全,2019年7月在Githu。 NEST共计发行100 亿枚代币,总量恒定。 通过挖矿100%释放给用户,挖矿方式为借贷即挖矿,创始团队零预挖,矿分配机制为用户(矿工)80%,合约产品开发者 5%,超级节点:15%。

算力评级为: C级别,总得分74 。 具体评分如下:

一级指标
二级指标
分数
市场(30%)
市场规模(20%)
7
媒体热度(20%)
7
商业模式(60%)
8
产品(20%)
技术创新(20%)
3
共识机制(30%)
3
开发进度(30%)
6
代码活跃度(30%)
4
团队(30%)
创始人(30%)
2
技术团队(30%)
4
管理团队(15%)
0
运营团队(25%)
6
融资(20%)
融资方(30%)
8
代币分配(40%)
8
资金监管(30%)
8
总得分

74

项目基本信息如下:

  • 项目名称:NEST


  • 代币名称:NEST


  • 官网地址:https://nestchain.io/


  • 总发行量:100亿枚


2

市场分析


(一)市场规模


DeFi 概念产生以来,目前符合条件的区块链项目已有上千个。 从稳定币到去中心化Token兑换平台、借贷,整个生态系统已经初具规模。 据Consensys报告,有100多个前沿的区块链项目在去中心化金融领域进行着开创性的工作,例如基于以太坊的稳定币、DEX(去中心化交易所)、投资、衍生品、支付、贷款和保险平台等。 有统计数据显示, 去中心化金融现在是价值高达4.3亿美元的经济体系。


图片来源:the blockcrypto.com

NEST 是基于以太坊开发的一种分布式商业系统,其核心功能是为 DApp 开发提供基础架构服务,该分布式系统设有 NEST 生态积分挖矿机制以及分红机制,为基于该系统开发的智能合约产品实现去中心化运营提供了基础条件,让每一款产品都能够通过社区自治的方式去运营维护。 NEST 官方团队基于 NEST 分布式系统开发了第一款去中心化的数字资产抵押借贷 DApp, NEST DApp。

说到Defi明星项目不得不提到MakerDAO ,其发行的DAI 由通证超额抵押担保发行,和美元保持 1:1 锚定,是目前为止规模最大的非中心化稳定通证。  MakerDAO 基于 ETH 网络运行,DAI 是其内部的稳定通证,DAI 的发行方式之一即通过抵押 ETH 创建 CDP。 理论上,只要拥有 ETH 即可通过 MakerDAO 获得一定比例的融资,用于扩大收益或对冲风险。 如果说MakerDAO的本质是用去中心化方式构建了传统金融中的债券模型,那NEST的本质是利用去中心化模式构建了股票的模型,用现在的价值对应未来现金流,跟整个经济体的贡献者的所做的贡献挂钩,每个人都是股东,对应未来有价值的资产的未来收益,挂靠ETH获得固定回报。 NSET 分布式商业系统的通过智能合约技术让为区块链领域产品的落地应用提供了基础架构。 解决区块链行业产品落地能力差和非法代币融资等一系统问题,拥有广阔的市场前景。

(二)媒体热度


  • GitHub

链接: https://github.com/NestCore
人数: 0 Fork

  • 火信社群

链接: https://h5.hottalk.com.cn/app-share/index.html#/group?g=tuu66t4hib
人数: 99,769人

  • Telegram

链接: https://t.me/NestOfficial
人数: 36,392 members

  • Twitter

链接: https://twitter.com/NestCore
人数: 37人

Githut上代码被复制0次,Twitters上关注人数37人,海外整体关注度较低,但Telegram社群拥有36392人且气氛活跃,基本接近近期市场热度较高的波场Telegram社群36487人,在区块链爱好者一站式平台火信社群中拥有99,769人且气氛活跃。

(三)商业模式


NEST引入分布式商业经济模式作为NEST生态模型

1.分布式商业模式

分布式商业的特征是弱中心强生态,强调多方参与,由单中心到多中心,降低单一中心对整个生态的影响力和权重,即更多的产品或服务能够接入系统,引入类似超级节点的机制以提升系统的拓展性,很多信息交互的服务甚至涉及中心化服务器的取舍由用户构成的社群来实施分布式治理。 其主要特点如下:

1)基础技术架构体现为分布式网络结构相关各参与方处于点对点对等关系,相互互不隶属;
2)价值创造机制体现为数字化规则下的零边际成本;
3)价值增长机制体现为“摩尔定律”,一旦越过拐点,立马实现指数级增长;
4)组织机制体现为以社区自治、平台组织和生态系统作为运行架构;
5)协作机制体现为依靠共识而不是指令;
6)激励机制体现为羊毛出在猪身上的互联网思维;
7)利益分配机制体现为共享、分享、他享。

2.NEST模型

NEST描述了一个分布式商业的经济模型,在这个模型中通过去中心化架构及智能合约系统,达到了开放及有效激励的目的。 NEST厘清了中心化和去中心化的边界,并给出了全新的激励机制,这一切通过智能合约完成,而超级节点则在既定的规则下行使权力,仅仅用于紧急处理或否定性操作,且在社区的监督下完成: 规则一旦确定,在下一轮投票启动前,没有人能够修改规则,这意味着去中心化在大部分情况下得到了保证。

3

产品分析


(一)技术创新


NEST将通过技术手段逐渐兼容不同的公链,以实现资产与合约的互通,即NEST系统并不仅仅局限在某一条公链上发展,其瞄准的目标始终在于用户、合约(服务)及资产。 NEST Dapp 打破了传统中心化借贷平台不透明、不安全的模式,通过智能合约自动履行借贷双方应该履行的责任,让交易变得更加公平公正,真正的做到代码即法律、合约即资产。

(二)共识机制


NEST 对 DApp 的重新定义,本质上是在秉承区块链核心精神: 产品共识需要用户一起维护,每个人在维护共识的过程中又能合理的得到产品的收益奖励,使用即挖矿,用户即矿工! ,由于NEST系统的任何收益都与其比重成正比,对于系统的各个参与方,都有理由去推动NEST共识的建立,NEST共识具备不断自我强化的特征。 目前市场上共有15个超级节点,超级节点是指拥有 NEST 系统高级权限的 15 把私钥的持有者。

(三) 开发进度


时间
项目规划
落地情况
第一阶段
完成NEST基础合约架构
完成
完成NESTDAPP 1.0版本的开发
完成
第二阶段
新增更多的金融合约
待验证
支持更多的数字货币资产
待验证
第三阶段
支持更多的公链
待验证
实现合约的跨链交易
待验证
资料来源:项目官网

目前NEST去中心化数字资产抵押借贷DAPP已经上线

 
资料来源:项目官网


(四) 代码活跃度



资料来源:Github

从8月5日的Github 上面的数据可以看出,代码累积更新14次,fork数量是0,近期代码更新活跃,均为今年7月更新,最近一次是8天前。


4

团队分析


NEST的整个团队信息,官网上并没有显示,通过调研得知,团队成员 11 人,市场运营团队 3 人,其余均为技术人员。


(一)创始人


创始人硕士学历,拥有丰富的金融行业从业经历,对大数据应用、供应链金融、互联网金融有比较深入的研究。


(二)技术团队


通过调研得知,NEST目前拥有技术人员8人,近期预计引进更多技术人员,主抓计算机实现部分。 虽未公开技术人员具体信息但根据社群了解NEST DAPP的Android 和 iOS 版本一直在优化以及解决了已知 Bug,说明了技术团队响应及时并紧跟开发进度。


(三)运营团队


NEST运行团队目前拥有3人, NEST DAPP 自 2018 年 12 月 19 号开始上线运行以来,通过链上数据查询统计8月5日,ETH交易45,152 笔,TUSD交易44,390 笔,目前市场日交易量 7000-8000ETH,日成交笔数在 50 笔左右。

抵押借贷 ETH 工厂合约地址:
0x3203a1e49adee3556a19bf22fb3724ddcc82678b

抵押借贷 TUSD 工厂合约地址:
0x27156f672cf277d83a58170d21c1c2211b00d0db


5

融资分析


(一)融资方(估值)


NEST的融资信息官网上具体并没有披露没有进行过ICO,根据调研得知目前市场一共 15 个超级节点,每个超级节点将得到流通盘 1%的 NEST 币,在 100 亿枚币都挖出来的情况下,一个超级节点最终占用 1 亿枚的币。 成本 200 万,即每个币 2 分钱(估值: 2 亿 RMB)。 场外市场交易价格: 1个 NEST=3 分-3.5分。

目前市场日交易量 7000-8000ETH,日成交笔数在 50 笔左右;

分红: 日手续费为 7000*1.5%=105ETH,8000*1.5%=120; 利息采取固定日利 率 0.1‰; 预计每日 123.25ETH 左右。 即每年产生 45000ETH 的手续费用。

按照人民币计价每年手续费合计 6750 万 RMB(ETH=1500RMB),对应 3 倍 PE 估值。

(二)代币分配


代币名称为NEST,发行总量恒定为100亿枚,100%通过挖矿释放给用户。

挖矿分配机制:


图片来源:项目官网

用户(矿工): 指使用 NEST 去中心化金融产品和服务的用户;

合约产品开发者: 指基于 NEST 协议开发去中心化金融产品的个人开发者或者团队开发者;

超级节点: 指拥有 NEST 系统高级权限的 15 把私钥的持有者。

NEST 用户权益: 持有 NEST Token 可获取 NEST 生态系统每周的手续费分红奖励。 持有 NEST 越多,奖励越多。

(三)资金监管


NEST 平台不会受限于某个中心化组织的影响,每一笔抵押借贷都会生成链上合约,没有中心化托管的风险,即使是 NEST 开发团队也无法篡改和转移用户的抵押资产。 此外,NEST 平台设有超额抵押机制(40%的抵押率),有效的降低了借方违约率,除非抵押资产价格跌幅超过 60% ,否则借方不会出现违约行为! 换句话说,借方是否违约已经变成了一种市场行为,而非个人信誉问题。

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算力综评


(一)投资价值分析


(1)NEST DAPP平台活跃度较高,中文社群热度较高,市场广阔。
(2)NEST 平台不会受限于某个中心化组织的影响,每一笔抵押借贷都会生成链上合约,没有中心化托管的风险,即使是 NEST 开发团队也无法篡改和转移用户的抵押资产。 解决了传统金融暴雷这一痛点

(二)投资风险分析


(1)NEST 代码更新速度较低。

(2)创始团队资料披露较少,实力有待考验。

(3)代码质量技术较好,但本身技术并无太多创新。

算力智库研究员对该项目进行了多方面的分析和测评,根据结果显示,项目市场广阔,团队资料披露较少,实力有待考证,长期评级观望。 综上,算力评级为C级别,总得分为74分。